美国人并不精通财务规划，超过60%的人认为他们的财务规划需要改进, according to the 西北互助2022规划 & Progress Study — but only a third of U.S. 成年人会和财务顾问一起工作.
关注税收的188bet亚洲真人体育下载网址个人理财规划师的需求正在增长，因为个人正在寻求如何应对税收的建议, 制定退休计划，分散投资——有时是在同一职位上. 税务环境的变化会影响到人们财务生活的各个领域，他们需要一个具有很强的专业信誉和诚信的专家，了解相互关联的细微差别.
也许是时候扩展你的业务，包括个人财务规划(PFP)服务，为你的客户服务增加价值，推动你的业务的未来.
三位专家在圆桌会议上讨论了他们如何成功地将PFP整合到他们的税务实践中, 《重塑你的税务实践:向以税务为中心的188bet亚洲真人体育下载网址财务规划师转型》.” 跟随他们的领导，成功地发展你的实践.
从税务从业者到全面的顾问
而不是回答特别的客户问题, 财务规划师采取协调一致的方法来分析客户的投资组合的机会和风险.
“更重要的是，我还需要问些什么问题，才能找到问题的根本原因,Carolyn Larsen-Wieber说, CPA/PFS, 在圆桌会议上. “我怎样才能真正拓展业务, 不只是回答他们的问题, 但是想想他们没有问的问题?”
客户会觉得和你一起工作更安全，因为你可以解决他们财务需求的大局.
“你可能不知道每个答案, 但你需要进一步深入研究，并尽可能为客户优化它,会计业务教练杰基·迈耶说, CPA. “我认为，好奇心是造就最成功顾问的基本性格因素.”
Chris Benson最好的建议是在需要的时候依靠专业专家，因为你“永远不会成为(投资和保险)方面的专家——这没关系。.像他那样拓展你的技术能力，确保你可以轻松地实现转型. 个人理财专家(PFS)证书计划 通过AICPA®是专门为188bet亚洲真人体育下载网址设计的，包括一个全面的房地产课程, retirement, 投资和保险188bet亚洲真人体育下载-以及每个领域如何受到税收的影响.
“这是一种高层次的知识, 税收部分非常重要，因为它涉及到方方面面,” said Benson, CPA/PFS, principal at L.K. Benson & Company. “拥有税务知识可以让你成为客户的四分卫.”
关注人际关系，而不是截止日期
虽然不是很明显, 专家们一致认为，加入PFP的一个意想不到的优势是公司文化的改变——从以截止日期为中心转变为以关系为中心.
“我认为最大的好处是你可以重新控制自己的练习, 不再局限于特定的截止日期、季节和4月15日左右的(密集)量,” said Meyer. “你真的可以扭转局面 ... 你可以成为一名真正的项目经理，与客户打交道，一切都变得平静多了.”
当拉尔森-维伯重新构想她的实践时, 她还思考了自己目前的工作与生活平衡，以及她对未来的期望. “你希望你的生活是什么样子?? 你早上想起床做什么? 你想为谁工作?” posed Larsen-Wieber. “我设想了我真正想做的事情……然后我就开始尝试去实现它. 它始于你自己的梦想.”
准备将您的客户咨询服务提升到一个新的水平? The PFP Section provides 工具、指南和其他资源 您需要将财务规划服务顺利地整合到您的税务实践中，并了解在此演变过程中应考虑的关键优先事项. 听取专家的建议，倾听完整的圆桌讨论， 《重塑你的税务实践:向以税务为中心的188bet亚洲真人体育下载网址财务规划师转型》.”